Den bästa upplösningen för 2021: Skapa en ekonomisk klippbok för dina nära och kära

Den bästa upplösningen för 2021: Skapa en ekonomisk klippbok för dina nära och kära
Bild av StartupStockPhotos


Berättat av Marie T. Russell

Videoversion i slutet av den här artikeln

2020 kan vara bakom oss, men tyvärr utbrottet i USA COVID-19 fortsätter att sätta rekord med förödande resultat. Medan de med mildare fall kan återhämta sig hemma inom några dagar, säger experter de som måste läggas på sjukhus uppleva en genomsnittlig vistelse ungefär två veckor, med vissa som behöver extra återhämtningstid i en långtidsvård. Viruset är också nu ledande dödsorsaken i USA Och förlusten kan göra att familjemedlemmar klättrar för att förstå sina nära och kära önskningar, hitta viktiga dokument och lösa deras angelägenheter.

Oavsett om det är COVID-19 eller en bilolycka, riskerar vi alla att behöva lita på någon annan för att hantera våra hushåll eller få tillgång till våra viktiga godsdokument. I år, besluta att vara beredd - genom att skapa en ekonomisk "klippbok" för dina nära och kära.

Vad är en finansiell klippbok?

En ekonomisk klippbok är en "guide" -guide och informationskälla som gör det möjligt för en familjemedlem eller vän att hjälpa dig i en nödsituation eller i slutet av ditt liv. En ekonomisk klippbok är inte ett testamente eller ett egendokument, även om den kan innehålla den informationen. Det är snarare en resurs som kan användas för att driva ditt hushåll, hantera barn och husdjur, pausa eller stänga konton och meddela vänner och utökade familjemedlemmar om din situation.

Din klippbok kan inte bara innehålla viktiga dokument och kontonummer utan också dina personliga anvisningar. Några förslag inkluderar:

  • Vilka räkningar som måste betalas varje månad (till exempel betalningar för bolån och husägare, verktyg, kabel, telefon och internet, kreditkort etc.) med kontonummer och företagets kontaktinformation

  • Pågående tillhörande hushållstjänster, med telefonnummer och kontaktnamn (för livsmedelsleverans, städning, skadedjursbekämpning, trädgårdsvård etc.)

  • Information om dina barns behov, inklusive en lista och kontaktinformation för skolor, fritidsaktiviteter, barnläkare och medicinska specialister och en översikt över deras dagliga rutiner

  • Djurvårdsanvisningar och veterinärinformation

  • En kopia av din finansiella plan, med en lista över spar- och investeringskonton, tillsammans med uttalanden för varje konto

  • Viktiga dokument, såsom födelsebevis, äktenskapslicenser, skilsmässedekret, biltitel, egendomshandlingar, testamente, pass, medicinska direktiv, gravplatser etc.

  • Försäkringsdokument med kontoinformation (bil, liv, hälsa, paraply, etc.)

  • Skattedeklarationer under de senaste tre till fem åren

  • Inloggningsinformation för alla onlinekonton, inklusive sociala medier

  • Instruktioner om vem du ska kontakta och hur i händelse av din död (detta bör inkludera familjemedlemmar, vänner, advokater, försäkringsagenter, begravningsbyråer, statliga myndigheter som Social Security Administration - till och med din semesterkortlista!)

När du skapar din ekonomiska klippbok gör du anteckningar om hur ofta innehållet behöver uppdateras och schemalägg tid i din kalender för regelbundna granskningar av din information. Du vill inte anstränga dig för att ordna dig, bara för att få informationen daterad när du behöver den.

Göra det personligt

Hur du organiserar din ekonomiska klippbok är helt upp till dig, oavsett om det är ämne, som hem, bil, barn och husdjur, eller enligt de aspekter av ditt liv och hushåll som behöver uppmärksammas dagligen, veckovis eller månadsvis.

Om du har utsett en viss vän eller familjemedlem för att få åtkomst till din ekonomiska klippbok kan du också anpassa den med bilder eller en äldre brev i händelse av din död. Du kan till och med bjuda in din vän eller familjemedlem att skapa en klippbok eller arbeta tillsammans med en äldre förälder för att skapa deras. I processen kan du lära dig mer om din släkthistoria!

Skydda din information

När du har bestämt vad du ska inkludera i din ekonomiska klippbok måste du också bestämma hur du skyddar den. Om du väljer att skapa en fysisk anteckningsbok eller placera din ekonomiska klippbok på en flash-enhet, till exempel, överväga hur du bäst skyddar den mot brand eller vattenskador, stöld eller oönskad åtkomst. Ett alternativ är att installera ett låsbart, brandsäkert värdeskåp som kan skruvas fast på golvet i ett dolt område i ditt hem. Medan inte idiotsäker, med ett värdeskåp kan du snabbt komma åt det du behöver.

Du kan bli frestad att förvara din ekonomiska klippbok i ett värdeskåp i din bank. Det kan dock vara svårt att hitta en som erbjuder denna tjänst eftersom värdeskåp är inte lika populära som de brukade vara. Andra nackdelar inkluderar att behöva betala lagringsavgifter och en potentiell brist på tillgänglighet. Sedan pandemin startade har vissa banker gjort det tillfälligt stängda filialeroch lämnar kunderna utan ett sätt att hämta sina viktiga artiklar.

För dem som är bekväma med teknik kan ett online-lagringsvalv vara ett föredraget alternativ. Dropbox, Google Drive och Microsoft OneDrive är bland de många teknikföretag som erbjuder säker lagring. Dessa tjänster gör det möjligt för dig eller en nära och kära med en digital nyckel, som en PIN-kod eller "betrodd kontakt" -status, att komma åt dina filer när som helst. Som ett extra säkerhetsskikt kan du lösenordsskydda, eller kryptera dina filer för att hindra hackare från att komma åt din information.  

Var redo

När COVID-19 började sprida sig i USA bestämde vissa amerikaner sig för att bli "preppers" ackumulera mat, toalettpapper och andra förnödenheter som en skydd mot låsning och stängning av butiker. Tyvärr använde färre människor situationen för att föreställa sig att de sattes i karantän i en vårdinrättning och inte kunde kommunicera direkt med nära och kära.

Att skapa en ekonomisk klippbok och informera viktiga familjemedlemmar eller vänner om dess innehåll nu kan ge dig sinnesfrid i alla situationer. 

Copyright 2021. Med ensamrätt.
Reprinted med utgivarens tillstånd.

Bok av denna författare

Entreprenörens guide till ekonomiskt välbefinnande
av Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA

Entreprenörens guide till ekonomiskt välbefinnande av WAYNE TITUS CPASom företagare har du passionen och uthålligheten att förvandla dina visioner till verklighet. Men det betyder inte att du har ekonomisk expertis för att växa och skala ett företag eller skapa långsiktig rikedom för din familj. För att säkerställa en blomstrande framtid behöver du en pålitlig rådgivare med en tydlig process. I entreprenörens guide till ekonomiskt välbefinnande drar Wayne Titus på sina personliga erfarenheter och professionella bakgrund för att vägleda dig genom att hitta och bygga en pålitlig, kommunikativ relation med en rådgivare som har en helhetssyn. Han visar dig också hur du samarbetar med någon som kommer att förstå de bästa företagarnas sparstrategier och se till att alla aspekter av din portfölj - inklusive investeringar, förmögenhetsöverföring, förbättring, skydd och välgörenhetsgåvor - får rätt uppmärksamhet. Ditt företag är personligt. Med rätt person att titta på din ekonomiska rygg har du friheten att fokusera på det som verkligen betyder för dig: din familj, mål och företag.

För mer information och / eller för att beställa denna bok, Klicka här.   

Om författaren

Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA grundade AMDG Financial och AMDG Business Advisory Services 2002 baserat på hans 15 års erfarenhet från två stora bokföringsföretag som arbetar med Fortune 50-kunder. Han gick in i entreprenörskap för att få en större inverkan på människors liv. Som förvaltningsrådgivare är hans lojalitet gentemot sina kunder: han placerar deras intressen framför sina egna eller hans företags. Med tillgångar på mer än 200 miljoner dollar integrerar AMDG Financial skatte-, finans- och investeringsstrategier för att hjälpa kunder att göra finansiella övergångar och livsövergångar framgångsrika med avsikt. Företagets credo är, "Från ekonomisk visdom, bättre förvaltning." Hans senaste bok är Entreprenörens guide till ekonomiskt välbefinnande (Lioncrest Publishing, mars 2019). För att lära dig mer, besök amdgservices.com 

Video / intervju med Wayne B. Titus IIIDin guide till ekonomiskt välbefinnande

Videoversion av den här artikeln:

Tillbaka till toppen

Du kanske också gillar

TILLGÄNGLIGA SPRÅK

enafarzh-CNzh-TWdanltlfifrdeeliwhihuiditjakomsnofaplptroruesswsvthtrukurvi

INNERSELF VOICES

man och hund framför gigantiska sequoiaträd i Kalifornien
The Art of Constant Wonder: Tack, livet, för denna dag
by Pierre Pradervand
En av livets största hemligheter är att veta hur man ständigt förundras över tillvaron och över...
Foto: Total solförmörkelse den 21 augusti 2017.
Horoskop: Vecka 29 november - 5 december 2021
by Pam Younghans
Den här astrologiska veckotidningen baseras på planetariska influenser och erbjuder perspektiv och ...
ung pojke tittar genom kikare
Fem veckors kraft: fem veckor, fem månader, fem år
by Shelly Tygielski
Ibland måste vi släppa det som är för att ge plats åt det som kommer att bli. Självklart är själva idén med...
man äter snabbmat
Det handlar inte om maten: överätande, missbruk och känslor
by Jude Bijou
Tänk om jag berättade för dig att en ny diet som heter "Det handlar inte om maten" vinner popularitet och...
kvinna som dansar mitt på en tom motorväg med en stadssilhuett i bakgrunden
Att ha modet att vara sann mot oss själva
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
Var och en av oss är en unik individ, och därför verkar det följa att var och en av oss har en...
Månförmörkelse genom färgade moln. Howard Cohen, 18 november 2021, Gainesville, FL
Horoskop: Veckan 22–28 november 2021
by Pam Younghans
Den här astrologiska veckotidningen baseras på planetariska influenser och erbjuder perspektiv och ...
en ung pojke som klättrar till toppen av en klippformation
En positiv väg framåt är möjlig även i de mörkaste tiderna
by Elliott Noble-Holt
Att hamna i hjulspår betyder inte att vi måste stanna där. Även när det kan verka som en oöverstiglig...
kvinna som bär en krona av blommor stirrar med en orubblig blick
Håll den orubbliga blicken! Mån- och solförmörkelser november-december 2021
by Sarah Varcas
Denna andra och sista förmörkelsesäsong av 2021 började den 5 november och innehåller en månförmörkelse i...
Lär dig att lyssna: Intuition, vägledning och intuitiv vetenskap
Lär dig att lyssna: Intuition, vägledning, intuitiv vetenskap och borrelia
by Vir McCoy och Kara Zahl
Vår intuition kan på ett magiskt sätt visa dig vad som kan vara till hjälp i din läkning. Du måste vara öppen för ...
Anslut till din sanna kraft genom tystnad
Anslut till din sanna kraft genom tystnad
by Barbara Berger
Tystnad är ofta dörren till en allt djupare förståelse för den här saken som heter Life and our…
Resa mellan världar: Stäng ögonen så att du kan se
Stäng ögonen så att du kan se: Att resa mellan världar och försöka återansluta
by Fabiana Fondevila
Från början av den mänskliga civilisationen har nästan alla jordens folk använt några ...

Utvald för InnerSelf Magazine

MEST LÄS

Hur att bo på kusten är kopplat till dålig hälsa
Hur att bo på kusten är kopplat till dålig hälsa
by Jackie Cassell, professor i primärvårdsepidemiologi, hederskonsult i folkhälsa, Brighton and Sussex Medical School
De osäkra ekonomierna i många traditionella kuststäder har minskat ytterligare sedan ...
De vanligaste frågorna för Earth Angels: Kärlek, rädsla och förtroende
De vanligaste frågorna för Earth Angels: Kärlek, rädsla och förtroende
by Sonja Grace
När du upplever att vara en jordängel kommer du att upptäcka att tjänstens väg är full av ...
Hur kan jag veta vad som är bäst för mig?
Hur kan jag veta vad som är bäst för mig?
by Barbara Berger
En av de största sakerna jag har upptäckt när jag arbetar med kunder varje dag är hur extremt svårt ...
Vilka mäns roller 1970-talets kampanjer mot sexism kan lära oss om samtycke
Vilka mäns roller 1970-talets kampanjer mot sexism kan lära oss om samtycke
by Lucy Delap, University of Cambridge
1970-talets antisexistiska mänrörelse hade en infrastruktur av tidskrifter, konferenser, herrcentra ...
Ärlighet: Det enda hoppet om nya relationer
Ärlighet: Det enda hoppet om nya relationer
by Susan Campbell, Ph.D.
Enligt de flesta singlar jag har träffat på mina resor är den typiska dejtingsituationen fyllig ...
En astrolog introducerar de nio farorna med astrologi
En astrolog introducerar de nio farorna med astrologi
by Tracy Marks
Astrologi är en kraftfull konst som kan förbättra våra liv genom att göra det möjligt för oss att förstå våra egna ...
Att ge upp allt hopp kan vara till nytta för dig
Att ge upp allt hopp kan vara till nytta för dig
by Jude Bijou, MA, MFT
Om du väntar på en förändring och är frustrerad över att det inte händer, kanske det skulle vara fördelaktigt att ...
Chakra Healing Therapy: Dansar mot den inre mästaren
Chakra Healing Therapy: Dansar mot den inre mästaren
by Glen Park
Flamencodans är en fröjd att titta på. En bra flamencodansare utstrålar ett sprudlande självförtroende ...

Nya Attityder - Nya Möjligheter

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.com | InnerSelf Market
Copyright © 1985 - 2021 Innerself Publikationer. All Rights Reserved.