Den bästa upplösningen för 2021: Skapa en ekonomisk klippbok för dina nära och kära

Den bästa upplösningen för 2021: Skapa en ekonomisk klippbok för dina nära och kära
Bild av StartupStockPhotos


Berättat av Marie T. Russell

Videoversion i slutet av den här artikeln

2020 kan vara bakom oss, men tyvärr utbrottet i USA COVID-19 fortsätter att sätta rekord med förödande resultat. Medan de med mildare fall kan återhämta sig hemma inom några dagar, säger experter de som måste läggas på sjukhus uppleva en genomsnittlig vistelse ungefär två veckor, med vissa som behöver extra återhämtningstid i en långtidsvård. Viruset är också nu ledande dödsorsaken i USA Och förlusten kan göra att familjemedlemmar klättrar för att förstå sina nära och kära önskningar, hitta viktiga dokument och lösa deras angelägenheter.

Oavsett om det är COVID-19 eller en bilolycka, riskerar vi alla att behöva lita på någon annan för att hantera våra hushåll eller få tillgång till våra viktiga godsdokument. I år, besluta att vara beredd - genom att skapa en ekonomisk "klippbok" för dina nära och kära.

Vad är en finansiell klippbok?

En ekonomisk klippbok är en "guide" -guide och informationskälla som gör det möjligt för en familjemedlem eller vän att hjälpa dig i en nödsituation eller i slutet av ditt liv. En ekonomisk klippbok är inte ett testamente eller ett egendokument, även om den kan innehålla den informationen. Det är snarare en resurs som kan användas för att driva ditt hushåll, hantera barn och husdjur, pausa eller stänga konton och meddela vänner och utökade familjemedlemmar om din situation.

Din klippbok kan inte bara innehålla viktiga dokument och kontonummer utan också dina personliga anvisningar. Några förslag inkluderar:

  • Vilka räkningar som måste betalas varje månad (till exempel betalningar för bolån och husägare, verktyg, kabel, telefon och internet, kreditkort etc.) med kontonummer och företagets kontaktinformation

  • Pågående tillhörande hushållstjänster, med telefonnummer och kontaktnamn (för livsmedelsleverans, städning, skadedjursbekämpning, trädgårdsvård etc.)

  • Information om dina barns behov, inklusive en lista och kontaktinformation för skolor, fritidsaktiviteter, barnläkare och medicinska specialister och en översikt över deras dagliga rutiner

  • Djurvårdsanvisningar och veterinärinformation

  • En kopia av din finansiella plan, med en lista över spar- och investeringskonton, tillsammans med uttalanden för varje konto

  • Viktiga dokument, såsom födelsebevis, äktenskapslicenser, skilsmässedekret, biltitel, egendomshandlingar, testamente, pass, medicinska direktiv, gravplatser etc.

  • Försäkringsdokument med kontoinformation (bil, liv, hälsa, paraply, etc.)

  • Skattedeklarationer under de senaste tre till fem åren

  • Inloggningsinformation för alla onlinekonton, inklusive sociala medier

  • Instruktioner om vem du ska kontakta och hur i händelse av din död (detta bör inkludera familjemedlemmar, vänner, advokater, försäkringsagenter, begravningsbyråer, statliga myndigheter som Social Security Administration - till och med din semesterkortlista!)

När du skapar din ekonomiska klippbok gör du anteckningar om hur ofta innehållet behöver uppdateras och schemalägg tid i din kalender för regelbundna granskningar av din information. Du vill inte anstränga dig för att ordna dig, bara för att få informationen daterad när du behöver den.

Göra det personligt

Hur du organiserar din ekonomiska klippbok är helt upp till dig, oavsett om det är ämne, som hem, bil, barn och husdjur, eller enligt de aspekter av ditt liv och hushåll som behöver uppmärksammas dagligen, veckovis eller månadsvis.


 Få det senaste via e-post

Weekly Magazine Daglig Inspiration

Om du har utsett en viss vän eller familjemedlem för att få åtkomst till din ekonomiska klippbok kan du också anpassa den med bilder eller en äldre brev i händelse av din död. Du kan till och med bjuda in din vän eller familjemedlem att skapa en klippbok eller arbeta tillsammans med en äldre förälder för att skapa deras. I processen kan du lära dig mer om din släkthistoria!

Skydda din information

När du har bestämt vad du ska inkludera i din ekonomiska klippbok måste du också bestämma hur du skyddar den. Om du väljer att skapa en fysisk anteckningsbok eller placera din ekonomiska klippbok på en flash-enhet, till exempel, överväga hur du bäst skyddar den mot brand eller vattenskador, stöld eller oönskad åtkomst. Ett alternativ är att installera ett låsbart, brandsäkert värdeskåp som kan skruvas fast på golvet i ett dolt område i ditt hem. Medan inte idiotsäker, med ett värdeskåp kan du snabbt komma åt det du behöver.

Du kan bli frestad att förvara din ekonomiska klippbok i ett värdeskåp i din bank. Det kan dock vara svårt att hitta en som erbjuder denna tjänst eftersom värdeskåp är inte lika populära som de brukade vara. Andra nackdelar inkluderar att behöva betala lagringsavgifter och en potentiell brist på tillgänglighet. Sedan pandemin startade har vissa banker gjort det tillfälligt stängda filialeroch lämnar kunderna utan ett sätt att hämta sina viktiga artiklar.

För dem som är bekväma med teknik kan ett online-lagringsvalv vara ett föredraget alternativ. Dropbox, Google Drive och Microsoft OneDrive är bland de många teknikföretag som erbjuder säker lagring. Dessa tjänster gör det möjligt för dig eller en nära och kära med en digital nyckel, som en PIN-kod eller "betrodd kontakt" -status, att komma åt dina filer när som helst. Som ett extra säkerhetsskikt kan du lösenordsskydda, eller kryptera dina filer för att hindra hackare från att komma åt din information.  

Var redo

När COVID-19 började sprida sig i USA bestämde vissa amerikaner sig för att bli "preppers" ackumulera mat, toalettpapper och andra förnödenheter som en skydd mot låsning och stängning av butiker. Tyvärr använde färre människor situationen för att föreställa sig att de sattes i karantän i en vårdinrättning och inte kunde kommunicera direkt med nära och kära.

Att skapa en ekonomisk klippbok och informera viktiga familjemedlemmar eller vänner om dess innehåll nu kan ge dig sinnesfrid i alla situationer. 

Copyright 2021. Med ensamrätt.
Reprinted med utgivarens tillstånd.

Bok av denna författare

Entreprenörens guide till ekonomiskt välbefinnande
av Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA

Entreprenörens guide till ekonomiskt välbefinnande av WAYNE TITUS CPASom företagare har du passionen och uthålligheten att förvandla dina visioner till verklighet. Men det betyder inte att du har ekonomisk expertis för att växa och skala ett företag eller skapa långsiktig rikedom för din familj. För att säkerställa en blomstrande framtid behöver du en pålitlig rådgivare med en tydlig process. I entreprenörens guide till ekonomiskt välbefinnande drar Wayne Titus på sina personliga erfarenheter och professionella bakgrund för att vägleda dig genom att hitta och bygga en pålitlig, kommunikativ relation med en rådgivare som har en helhetssyn. Han visar dig också hur du samarbetar med någon som kommer att förstå de bästa företagarnas sparstrategier och se till att alla aspekter av din portfölj - inklusive investeringar, förmögenhetsöverföring, förbättring, skydd och välgörenhetsgåvor - får rätt uppmärksamhet. Ditt företag är personligt. Med rätt person att titta på din ekonomiska rygg har du friheten att fokusera på det som verkligen betyder för dig: din familj, mål och företag.

För mer information och / eller för att beställa denna bok, Klicka här.   

Om författaren

Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA grundade AMDG Financial och AMDG Business Advisory Services 2002 baserat på hans 15 års erfarenhet från två stora bokföringsföretag som arbetar med Fortune 50-kunder. Han gick in i entreprenörskap för att få en större inverkan på människors liv. Som förvaltningsrådgivare är hans lojalitet gentemot sina kunder: han placerar deras intressen framför sina egna eller hans företags. Med tillgångar på mer än 200 miljoner dollar integrerar AMDG Financial skatte-, finans- och investeringsstrategier för att hjälpa kunder att göra finansiella övergångar och livsövergångar framgångsrika med avsikt. Företagets credo är, "Från ekonomisk visdom, bättre förvaltning." Hans senaste bok är Entreprenörens guide till ekonomiskt välbefinnande (Lioncrest Publishing, mars 2019). För att lära dig mer, besök amdgservices.com 

Video / intervju med Wayne B. Titus IIIDin guide till ekonomiskt välbefinnande

Videoversion av den här artikeln:

Tillbaka till toppen

Du kanske också gillar

TILLGÄNGLIGA SPRÅK

enafarzh-CNzh-TWnltlfifrdehiiditjakomsnofaptruessvtrvi

följ InnerSelf på

Facebookikon ikon~~POS=HEADCOMPtwitter iconyoutube iconinstagram ikonpintrest ikonrss-ikonen

 Få det senaste via e-post

Weekly Magazine Daglig Inspiration

Marie T. Russells dagliga inspiration

INNERSELF VOICES

The Great Mystery: How to Heal from Lyme and Other Diseases
The Great Mystery: How to Heal from Lyme and Other Diseases
by Vir McCoy och Kara Zahl
Om vi ​​håller fokus på den tillväxtpotential som erbjuds genom "initiering" av sjukdom kan det ...
Joannas berättelse: Från bröstcancer till läkning och anpassning
Joannas berättelse: Från bröstcancer till läkning och anpassning
by Tjitze de Jong
Joanna var ett klassiskt exempel på hur lätt och snabb läkning kan uppstå när den fysiska kroppen, ...
Är det nu säkert att krama?
Är det nu säkert att krama?
by Joyce Vissell
Kliniska prövningar har visat att kramar är positiva för din fysiska och mentala hälsa, och de till och med ...
Hur självvård ser ut: Det är inte en att göra-lista
Hur självvård ser ut: Det är inte en att göra-lista
by Kristi Hugstad
Det är inte den senaste trenden. Det är inte en hashtag på sociala medier. Och det är verkligen inte självisk ...
Horoskopvecka: 3 - 9 maj 2021
Horoskop nuvarande vecka: 3 - 9 maj 2021
by Pam Younghans
Den här astrologiska veckotidningen baseras på planetariska influenser och erbjuder perspektiv och ...
Vad Michelangelo lärde mig om att hitta frihet från rädsla och ångest
Vad Michelangelo lärde mig: Frihet från rädsla och ångest
by av Wendy Tamis Robbins
Två veckor efter att jag separerade från min första man bokade jag en busstur genom Italien, min första resa ...
Rensa resterna av en kränkande, kärlekslös förälder
Rensa resterna av en kränkande, kärlekslös förälder
by Maureen J. St. Germain
Du håller på att lära dig en mycket specifik teknik för att rensa ditt undermedvetna från alla gamla ...
Reparationskaféer: En världsomspännande rörelse för passionerade volontärer
Reparationskaféer: En världsomspännande rörelse för passionerade volontärer
by Martine Postma
Tydligen är människor över hela världen redo för förändring, redo att säga adjö till vårt bortkastade samhälle och ...

MEST LÄS

Plantera skyltar för blommor i din trädgård för att hjälpa fel i problem
Plantera skyltar för blommor i din trädgård för att hjälpa fel i problem
by Samantha Murray, University of Florida
Insekter lockas av landskap där blommande växter av samma art grupperas ihop ...
Pandemic-era Retail: Inga skor, ingen skjorta, ingen mask - ingen service?
Pandemic-era Retail: Inga skor, ingen skjorta, ingen mask - ingen service?
by Alison Braley-Rattai, Brock University
Maskering krävs för närvarande för att få tillgång till butiker i hela Kanada mitt i COVID-19-pandemin ...
Vad Homers 'Odyssey' kan lära oss om att återinträda i världen efter ett år av isolering
Vad Homers 'Odyssey' kan lära oss om att återinträda i världen efter ett år av isolering
by Joel Christensen, Brandeis University
I det antika grekiska eposet "Odysseen" beskriver Homers hjälte, Odysseus, det vilda landet i ...
Varför träd inte är tillräckliga för att kompensera samhällets koldioxidutsläpp
Varför träd inte är tillräckliga för att kompensera samhällets koldioxidutsläpp
by Bonnie Waring, Imperial College London
Vårt samhälle ber så mycket av dessa ömtåliga ekosystem, som kontrollerar tillgången på sötvatten för ...
Vad Michelangelo lärde mig om att hitta frihet från rädsla och ångest
Vad Michelangelo lärde mig: Frihet från rädsla och ångest
by av Wendy Tamis Robbins
Två veckor efter att jag separerade från min första man bokade jag en busstur genom Italien, min första resa ...
Vad är skillnaden mellan felaktig information, desinformation och bedrägerier?
Vad är skillnaden mellan felaktig information, desinformation och bedrägerier?
by Michael J. O'Brien och Izzat Alsmadi, Texas A&M
Att sortera genom den stora mängden information som skapas och delas online är utmanande, även för ...
Hur sex- och intimitetscoaching kan hjälpa till att stärka kontakterna mellan människor
Hur sex- och intimitetscoaching kan hjälpa till att stärka kontakterna mellan människor
by Treena Orchard, Western University
Trots att vi lever i ett sexbesatt samhälle pratar vi sällan om våra erotiska liv på sätt som främjar ...
Långvarig hjärndysfunktion hos Covid-19-överlevande är en pandemi i sig själv?
Är långvarig hjärndysfunktion hos Covid-19-överlevande en pandemi i sig själv?
by Chris Robinson, University of Florida
En av tre överlevande från COVID-19, de som oftast kallas COVID-19 långtransportörer, ...

Nya Attityder - Nya Möjligheter

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.com
Copyright © 1985 - 2021 Innerself Publikationer. All Rights Reserved.